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團貸網的資本遊戲:A股史上最牛借殼,曲線獲得小貸牌照

2018-06-13 17:31:55 IT時代周刊 
6月,上海出現的霧霾,如同如那只懸而未落的互金監管靴子,彌漫在中國互聯網金融人的心間。

  6月,上海出現的霧霾,如同如那只懸而未落的互金監管靴子,彌漫在中國互聯網金融人的心間。

  就連在港股上市的凡普金科、寶付等都在排隊的等待了幾個月,由於互金政策的不確定性,或許這些公司還需要重新提交2018年上半年財報等,可謂備受煎熬。

  那些過去幾年在港股、美股的上市公司——宜人貸、趣店、拍拍貸、信而富、簡普科技等較為幸運,拿到了融資資金。

  而這幾年,在A股還沒有直接IPO的目前互聯網金融公司。

  如果要細想一下A股純正的互聯網金融公司,那要說說團貸網,及其借殼公司——鴻特科技,這家公司過去三年股價翻了11倍,成為A股屈指可數的最大黑馬。

  最近這家公司開始有新動作,其關聯公司,也是借殼主體公司——鴻特科技設立設立全資互聯網小額貸款公司。

  團貸網真的能順利完成鴻特科技借殼,成為首家A股互聯網金融公司麽?我們先來說說他的故事。

  1、兩次衝擊上市失敗

  這家公司的老板——唐軍,生於1987,今年31歲,四川小夥,可謂年輕有為。

  他從大學畢業開始創業,2012年創辦團貸網。他可謂趕在了互聯網金融的風口。
6月,上海出現的霧霾,如同如那只懸而未落的互金監管靴子,彌漫在中國互聯網金融人的心間。

  2012年,他花了213.0915萬元的價格拍下了史玉柱的3小時,此後在互金領域可謂高舉高打。

  迅速混入資本圈的唐軍,不是一般的能折騰,尤其是對於上市之路的情有獨鐘。

  然而想要在國內獨立上市,還需要滿足重重嚴苛條件,比如連續 3 年的盈利、短期內無法完成融資、以及對金融機構並購的監管要求等。

  第一次資本運作:借殼新A股中小板,失敗。2015年,團貸網接殼公司深圳浩寧達儀表股份有限公司。團貸網當時承諾, 2015 年度—2017年凈利潤分別不低於 2500 萬元、7000 萬元、11500 萬元。但浩寧達發布公告,方案審議未獲得通過。

  第二次資本運作:借殼新三板,後來主動退市。

  團貸網的運營主體是一家新三板公司——光影俠。

  2016年3月,在獨立申請新三板掛牌與賣身A股上市公司均未果的情況下,團貸網的創始人唐軍花5000萬元買了一個三板殼——光影俠。

  因為新三板不允許P2P企業掛牌,光影俠設立了兩家全資子公司來運營團貸網,東莞團貸網互聯網科技服務有限公司,是團貸網的運營主體。

  另一家全資子公司東莞團貸網資產管理有限公司,是團貸網的資產端主體,通過這種方式避開了股轉的監管。也就是說光影俠只是團貸網的運營方。

  自從掛牌新三板,團貸網的股價也如火箭一般,扶搖直上。從 2016 年初的 4 塊多猛漲至 120元多,團貸網的市值也從不足6000萬漲到 2017 年 1 月的 70 多億。此時,團貸網順理成章地成為眾多媒體和投資人口中的獨角獸。

  當然,後來新三板交易量急劇萎縮,大批公司股價紛紛跌落,遭投資人唾棄。團貸網僅在新三板待了一年時間,2017年3月底就正式摘牌了。

  2、史上最牛借殼

  第三次資本運作:借殼A股上市公司——鴻特精密。

  在新三板退市的同時,唐軍為團貸網找到了更好的下家——鴻特精密。

  “讀懂新三板”詳細拆解了這次過程:

  第1步,剝離上市公司業務。

  2017年2月23日,鴻特精密發公告,在東莞設立三家全資子公司,開展供應鏈金融、網絡借貸等互聯網金融業務。而此前,鴻特精密只是一家傳統制造業企業,生產汽車發動機精密鋁合金鑄加件。

  註意,當時鴻特精密的控股股東還是廣東萬和集團,持有3136.32萬股,持股比例為29.23%。

  2017年8月,鴻特精密成立了一家肇慶子公司,10月26日 ,開會決定把上市公司的資產、負債、人力資源及業務全部劃轉給這家子公司。

  第2步, “團貸”品牌註入。

  2017年10月30日,萬和集團以14.8%的股權購買北京派生(原“光影俠”)100%股權。通過此次資產置換,團貸網的運營主體將變更為萬和集團。

  派生集團將“團貸網”品牌給予萬和集團及其子公司永久免費使用。

  同時,為了避免同業競爭,團貸網將終止一切新增業務,“團貸網”互聯網金融平臺及商標提供給鴻特精密及其子公司永久免費使用。

  第3步,高管換血。

  017年12月,鴻特精密董監高密集辭職,團貸網的另一名創始人張林成為上市公司董事長。

  在此之前,團貸網已經將四個董事一個監事換成了“自己人”。至此,團貸網管理層接管了上市公司的經營權。

  這種運作模式也被稱作“類借殼”。之前的一系列動作可以解讀為規避上市公司重大資產重組、資產置換以及借殼上市等一系列審批、審核程序。

  萬和集團與北京派生的股權置換已於2017年12月13日完成,北京派生成為萬和集團的全資子公司。

  “團貸網”商標使用授權書也已簽署。但要等團貸網取得備案登記之後,才能將“團貸網”的商標和網絡借貸平臺的免費授權。

  根據2017年12月下發的《P2P網絡借貸風險專項整治整改通知》,P2P機構要在2018年4月底完成備案登記工作、6月底前全部完成。

  之前港股公司新絲路文旅推遲收購派生旗下的你我金融,就被市場猜測是在等待備案結果。

  得註意的是,2017年7月26日,萬和集團將其持有的鴻特精密全部股份轉讓給其全資子公司廣東碩博投資發展有限公司(以下簡稱“碩博投資”),同年10月11日完成過戶。

  這次轉讓系在同一實際控制人控制的不同主體之間進行,鴻特精密的實際控制人不會發生變化。

  但註意,今年1月4日,碩博投資的法人已經由胡玲變更為唐軍。

  市場人士估計,為了完全控股鴻特精密,團貸系接下來還會繼續進行增持與資產註入。

  實質上,張林就任董事長之後,就進行了增持,1月15日至17日已花費2.55億元,增持181.24萬股,持股比例達到1.6894%,且不排除繼續增持。

  1月18日,鴻特精密對外發布公告稱,公司根據經營需要於1月17日起搬遷至新地址辦公,東莞市南城區眾創金融街1號樓20層。

  該地址曾被鴻特精密用來註冊登記三家互聯網金融全資子公司,同時也是團貸網的主要辦公地之一。

  有媒體評論稱——最牛借殼,把上市公司搬到自己樓下。

  3、暴漲11倍,布局牌照

  2017年6月,團貸網的母公司派生集團拿到民生資本領投的18億元的融資。

  2017年,鴻特精密業績快報顯示,營業收入29.7億元,凈利潤4.87億元,分別同比增長107.28%、871.88%。

  而其利潤大部分來源於互金業務,鴻特精密表示,新設子公司互聯網金融信息咨詢業務增加凈利潤4.12億元。

  需要註意的是,截至2017年中報,其互金子公司的凈利潤僅為1000多萬元。半年時間,利潤飈至4.12億。

  鴻特精密2018年一季度報,預計凈利潤2.2億元-2.3億元。

  鴻特精密,在這三年A股市場上,毫無疑問是最大黑馬,從2015年7月至2018年6月12日,其股價從6.81上漲到83.8,上漲了11.3倍,其市值達到171億元。

  而眼下,“合規”成為P2P網貸行業發展的主基調,大批中小P2P公司倒閉,中國的互金公司紛紛奔赴海外上市。

  還有很多P2P公司等待著最新的監管政策,眾多中小互聯網金融公司生死未蔔。

  毫無疑問,合規成為P2P、互聯網金融公司的命脈。

  唐軍雄心不止如此,他曾說,團貸網的未來發展對標陸金所,P2P只是集團旗下一個很小的產品板塊。

  2017年拿到18億融資的團貸網,其一個至關重要的投入——金融牌照的布局。

  6月11日晚間,6月11日晚間,鴻特科技公告稱,公司擬投資設立全資子公司深圳市鴻特小額貸款有限責任公司(以下簡稱“鴻特小貸”)。

  鴻特小貸計劃註冊的地點位於深圳市前海深港合作區,註冊資本為人民幣5億元,鴻特科技持有其 100%股份。

  鴻特科技表示,本次投資尚需經相關政府部門審批,本次對外投資的資金來源為自有資金,不構成關聯交易,不構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組。

  鴻特精密和團貸網,獲取牌照可謂速度之快。

  媒體報道稱,深圳市金融辦已經啟動新一批深圳市小額貸款公司試點申報工作,申報時限為2018年5月15日至2018年8月15日。

  深圳金融辦表示,該市正在按照《關於規範整頓“現金貸”業務的通知》、《關於印發小額貸款公司網絡小額貸款業務風險專項整治實施方案的通知》等的要求,對該市存量小額貸款公司開展互聯網小額貸款業務進行摸底排查和分類處置及驗收。

  目前,全國各地的網絡小貸公司審批與資質審查均已經暫停。

  團貸網這次資本運作,能否獲得證監會審查麽?能順利獲得相關牌照麽?這個不得而知,而其股價已經漲到天山。

  如果從山頂上摔下來,會很痛很痛。

(責任編輯:張洋 HN080)
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