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打著"P2P"旗號,承諾22%的高息,非法吸存5.2億,實際竟然拿錢去放高利貸了!

2018-07-12 06:06:10 和訊名家 
中國基金報記者 周懸

  最近P2P行業頗不平靜,基金君今天要說一起偽“P2P”案件。

  幾年前湖北的起點貸打著“P2P”的旗號,承諾22%的年收益,其實是在非法吸收公眾存款。最終這家公司非吸金額高達5.2億,2314人上當受騙!而非法吸收的錢,竟然被拿去放高利貸獲利。

  模仿“P2P”,實則是非吸

  昨日,裁判文書網上公布一起非法吸收公眾存款二審刑事裁定書,這起案件涉及了三名被告人王某福、駱某、王某。

故事是這樣開始的。2012年11月29日,王某福為模仿“P2P”網絡貸款平臺業務吸收社會資金,和王某商議後,註冊成立起點股權投資基金(湖北)有限公司(下稱起點基金)。其中,王某福任董事長,駱某任法定代表人,王某任董事長助理。
  故事是這樣開始的。2012年11月29日,王某福為模仿“P2P”網絡貸款平臺業務吸收社會資金,和王某商議後,註冊成立起點股權投資基金(湖北)有限公司(下稱起點基金)。其中,王某福任董事長,駱某任法定代表人,王某任董事長助理。

  起點基金工商登記經營範圍是從事非證券、期貨、金融、保險類的股權投資及相關的咨詢服務業務,被告人駱某任法定代表人。值得註意的是,這家公司並不具備從事金融行業的資質。

  在媒體上大肆宣傳

  公司成立後,王某福負責起點基金,並在多家媒體宣傳起點基金,王某負責印制插車卡、鼠標墊等方式進行宣傳,駱某負責履行對外簽訂合同等法定代表人職責。

  2013年,起點基金董事長助理王某登上了某電視欄目,曾談及自己多次創業,誠信規矩。

打著"P2P"旗號,承諾22%的高息,非法吸存5.2億,實際竟然拿錢去放高利貸了!
  主持人:這麽多工作,撇開出租汽車司機,你看開飯店,卡拉OK,電視購物,鋼材,包括P2P,五次都應該算得上創業吧,我想問一下您收獲了什麽東西?自己能感受到嗎?

  王某:我收獲的最大的就是,不管在哪,這個人要講誠信,誠信第一。不管在哪個行業,行業裏面必須要尊重,這個行業的規則。

  起點基金的這位老總僅僅是將誠信規矩掛在嘴邊,並沒有真的履行誠信經營。在起點基金並不具備從事金融行業資質下,從2013年開始,不斷通過宣傳畫冊、電視、報紙、網絡等媒介向社會宣傳其公司“P2P”營運模式。起點基金還向投資者承諾按月支付18%至22.4%不等的年收益利息,期限屆滿支付本金,高收益、無風險等內容,廣泛吸納全國投資者資金。

  2015年8月,楚天金報報道,有投資人表示,“他們太會包裝自己了,使用體驗也非常好,收益也高,年利率有20個點,不知不覺上百萬就投進去了。”

  線上線下吸金5.2億,兩千余人被騙

  法院認定,起點基金通過線下、線上兩種方式吸納資金。線下吸納資金主要是通過投資者在公司直接交款辦理;線上吸納資金主要是投資人進入起點基金網絡平臺,按照網站提示要求進行註冊、充值、投資的形式。這家公司線下吸納的資金占了大部分。

  2013年1月至2015年6月,起點基金通過線下理財的方式共吸收資金3.49億元(累計406人),通過線上理財的方式吸收資金1.71億元(累計1908人),其中78人參與線上、線下二種方式。

  投資人的錢投到起點基金後,公司並未將資金直接存入、或者通過財付通等第三方支付平臺間接轉入以駱某名義開設的銀行賬戶,形成資金池。資金池的錢被起點基金用於對外開展高息借貸業務,以謀取利益。

  這樣運營了兩年多後,通過借舊換新的方式已經很難繼續維持,此時平臺開始出現提現困難。2015年6月10日,被告人王某福、駱某、王某商議後,由王某福先到宜昌市公安局高新技術產業開發區分局主動投案,隨後駱某、王某主動到公安機關投案。

  無法取得受害人諒解,維持原判

  事實上,此案在2017年11月20日已做出判決。原判認為,被告三人違反國家金融管理法律規定,吸收社會公眾的資金,擾亂金融秩序,數額巨大,其行為均已構成非法吸收公眾存款罪,且系共同犯罪。

  據《中華人民共和國刑法》相關條例,起點基金董事長王某福被判處有期徒刑6年,並處罰金人民幣20萬元;公司法定代表人駱某系從犯,被判3年,緩刑5年,並處罰金8萬元;公司董事長助理王某被判3年,緩刑5年,並處罰金8萬元。繼續追繳被告違法所得的人民幣一億一千零九十一萬六千四百九十二元。

  判決後,王某福不服,提出上訴。上訴理由提到判刑過重,已獲得廣大債權人諒解等。

而王某福二審未提交新證據。不過收到多份受害人的請願書,要求對王某福判處緩刑,以利收回投資。
  而王某福二審未提交新證據。不過收到多份受害人的請願書,要求對王某福判處緩刑,以利收回投資。

  但是法院認為,截止二審結案之日,王某福並未籌集到退賠的資金,無法取得受害人的諒解,故其請求緩刑的上訴理由不能成立。駁回上訴,維持原判。

  直到2016年10月12日,起點基金賬面尚欠投資人7663萬元。

中國基金報:報道基金關註的一切
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打著"P2P"旗號,承諾22%的高息,非法吸存5.2億,實際竟然拿錢去放高利貸了!
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    本文首發於微信公眾號:中國基金報。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

(責任編輯:馬金露 HF120)
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